报告编号(No): 118215 华研中商研究院
【关 键 字】: 产业金融 行业
【出版日期】: 2013年3月
【交付方式】: 电子版或特快专递
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【报告目录】
第1章：中国产业金融服务发展综述 13
1.1 产业金融的相关概述 13
1.1.1 产业金融服务的定义 13
1.1.2 产业金融服务的分类 13
1.1.3 产业金融服务的实现形式 13
（1）资源的资本化 13
（2）资产的资本化 14
（3）知识产权的资本化 14
（4）未来价值的资本化 14
1.2 产业金融服务的商业模式 15
1.2.1 资金融通阶段 15
（1）政府投融资模式 15
（2）市场投融资模式 16
（3）PPP投融资模式 17
1.2.2 资源整合阶段 17
（1）客户资源整合 18
（2）能力资源整合 18
（3）信息资源整合 18
1.2.3 价值增值阶段 18
（1）产业资本运营 19
（2）金融资本运营 19
（3）产权资本运营 19
1.3 研究单位与研究方法 20
1.3.1 研究范围介绍 20
1.3.2 研究方法概述 20
第2章：中国产业金融服务行业影响环境分析 22
2.1 产业金融服务行业政策环境分析 22
2.1.1 2010-2012年央行货币政策 22
（1）2010-2012年央行货币政策解读 22
（2）对金融机构相关业务的影响分析 25
（3）央行货币政策预测 28
2.1.2 2010-2012年金融机构贷款投向分析 29
2.1.3 《私募债发行规则》前瞻 32
2.1.4 《关于促进商圈融资发展的指导意见》前瞻 33
2.1.5 “十二五”规划产业发展政策 33
（1）“十二五”规划产业支持政策解读 33
（2）“十二五”重点产业投资规模分析 34
2.1.6 我国对商业企业投资银行的监管 35
2.2 产业金融服务行业经济环境分析 37
2.2.1 国内GDP增长分析 37
2.2.2 工业经济增长分析 37
2.2.3 农业经济增长分析 41
2.2.4 固定资产投资情况 45
2.2.5 社会消费品零售总额 48
2.2.6 进出口总额及其增长 50
2.2.7 货币供应量及其贷款 53
2.2.8 制造业采购经理指数 55
2.2.9 非制造业商务活动指数 56
2.3 产业投融资市场环境分析 58
2.3.1 金融市场运行情况分析 58
（1）股票市场运行分析 58
（2）债券市场运行分析 61
（3）保险市场发展分析 63
（4）基金市场发展分析 64
（5）信托市场发展分析 67
2.3.2 产业融资市场需求分析 68
第3章：中国产业金融服务行业细分市场分析 69
3.1 互联网金融服务业分析 69
3.1.1 网络产业发展状况及相关政策 69
3.1.2 网络金融服务的商业模式 71
3.1.3 网络产业融资需求分析 72
3.1.4 网络产业金融化空间分析 73
3.1.5 网络金融服务产品分析 73
（1）担保服务产品分析 74
（2）融资租赁服务产品 76
（3）供应链金融服务产品 79
（4）贸易融资服务产品 80
（5）网络保险代理服务产品 82
3.1.6 网络金融服务收入来源分析 84
（1）金融机构利率分成 85
（2）传媒企业广告收入 85
（3）互联网企业专项收费 85
3.1.7 网络金融服务风险控制 85
3.2 新能源金融服务业分析 86
3.2.1 新能源产业发展状况及相关政策 86
3.2.2 新能源金融服务的商业模式 88
3.2.3 新能源产业融资需求分析 89
3.2.4 新能源产业金融化空间分析 91
（1）风电产业价值链分析 91
（2）太阳能光伏产业价值链分析 92
（3）生物质能发电价值链分析 92
（4）价值链上的金融服务空间 93
3.2.5 新能源金融整体解决方案 93
（1）清洁发展机制（CDM） 93
（2）合同能源管理（EMC） 96
（3）太阳能屋顶租赁 99
（4）项目整体交易 101
3.2.6 新能源金融服务风险控制 105
3.3 航运金融服务业分析 110
3.3.1 航运产业发展状况及相关政策 110
3.3.2 航运产业融资渠道分析 112
（1）船舶金融服务 112
（2）港口物流金融服务 117
3.3.3 航运金融服务的商业模式 121
3.3.4 航运产业融资需求分析 121
3.3.5 航运产业金融化空间分析 122
（1）航运产业价值链分析 122
（2）价值链上的金融服务空间 122
3.3.6 航运金融整体解决方案 123
（1）船舶金融整体解决方案 123
（2）港口金融整体解决方案 129
3.3.7 航运金融服务风险管理 131
3.4 环境金融服务业分析 132
3.4.1 环境产业发展状况及相关政策 132
3.4.2 环境产业融资渠道分析 134
3.4.3 环境金融服务的商业模式 135
3.4.4 环境产业融资需求分析 146
3.4.5 环境产业金融化空间分析 147
3.4.6 环境金融整体解决方案 148
3.4.7 环境金融服务风险管理 152
3.5 房地产金融服务业分析 153
3.5.1 房地产行业发展状况及相关政策 153
3.5.2 房地产融资渠道分析 158
3.5.3 房地产金融服务的商业模式 169
3.5.4 房地产行业融资需求分析 170
3.5.5 房地产市场融资成本分析 171
3.5.6 房地产金融化空间分析 171
3.5.7 房地产金融整体解决方案 173
3.5.8 房地产金融服务收入来源分析 177
3.5.9 房地产金融服务风险管理 177
3.6 物流金融服务业分析 178
3.6.1 物流行业发展状况及相关政策 178
3.6.2 物流产业融资渠道分析 180
3.6.3 物流金融服务的商业模式 186
3.6.4 物流产业融资需求分析 192
3.6.5 物流产业金融化空间分析 193
（1）物流产业价值链分析 193
（2）价值链上的金融服务空间 193
3.6.6 物流金融服务整体解决方案 195
（1）物流企业主导的物流金融运作 195
（2）金融机构主导 197
（3）物流与金融横向一体化 199
3.6.7 物流金融服务风险管理 200
3.7 交通金融服务业分析 201
3.7.1 交通行业发展状况及相关政策 201
3.7.2 交通产业融资渠道分析 202
3.7.3 交通金融服务的商业模式 211
3.7.4 交通行业融资需求分析 212
3.7.5 交通产业金融化空间分析 213
（1）交通产业价值链分析 213
（2）价值链上的金融服务空间 213
3.7.6 交通金融整体解决方案 213
（1）交通金融整体解决方案 214
（2）地铁金融整体解决方案 215
（3）航空金融整体解决方案 221
3.7.7 交通金融服务风险管理 224
3.8 汽车金融服务业分析 225
3.8.1 汽车行业发展状况及相关政策 225
3.8.2 汽车产业融资渠道分析 227
3.8.3 汽车金融服务的商业模式 234
3.8.4 汽车行业融资需求分析 235
3.8.5 汽车产业金融化空间分析 235
（1）汽车产业价值链分析 235
（2）价值链上的金融服务空间 237
3.8.6 汽车金融整体解决方案 240
（1）汽车制造商整体解决方案 241
（2）汽车经销商整体解决方案 243
（3）汽车保险公司整体解决方案 245
（4）汽车金融机构整体解决方案 248
3.8.7 汽车金融服务行业SWOT分析 253
3.8.8 汽车金融服务风险管理 255
3.9 钢铁金融服务业分析 258
3.9.1 钢铁行业发展状况及相关政策 258
3.9.2 钢铁产业融资渠道分析 261
3.9.3 钢铁金融服务的商业模式 275
3.9.4 钢铁行业融资需求分析 275
3.9.5 钢铁产业金融化空间分析 276
（1）钢铁产业价值链分析 276
（2）价值链上的金融服务空间 277
3.9.6 钢铁金融整体解决方案 278
（1）基于供应链的钢铁金融服务 278
（2）钢铁金融产融一体化 281
3.9.7 钢铁金融服务风险管理 284
3.10 科技金融服务业分析 285
3.10.1 科技产业发展状况及相关政策 285
3.10.2 科技产业融资渠道分析 287
3.10.3 科技金融服务的商业模式 300
3.10.4 科技产业融资需求分析 301
3.10.5 科技产业金融化空间分析 301
3.10.6 科技金融整体解决方案 303
（1）全生命周期的科技金融解决方案 303
（2）中关村科技企业投融资体系 306
3.10.7 科技金融服务风险管理 307
第4章：中国产业金融服务相关机构发展分析 309
4.1 银行业相关业务发展分析 309
4.1.1 商业银行业发展分析 309
4.1.2 银行业贷款业务分析 313
4.1.3 银行业贷款投向分析 315
4.1.4 传统银企融资模式分析 317
（1）保持距离型融资 317
（2）关系型融资 318
4.1.5 银行供应链金融业务分析 319
4.1.6 相关产业金融服务案例分析 322
4.2 保险业相关业务发展分析 325
4.2.1 保险业发展概况 325
4.2.2 保险行业资金运作分析 326
4.2.3 产业保险服务发展现状 327
4.2.4 相关产业金融服务案例分析 329
4.3 金融租赁公司相关业务发展分析 330
4.3.1 金融租赁公司发展分析 330
4.3.2 在产业金融服务中的相关业务 330
4.3.3 融资租赁服务发展现状 332
4.3.4 相关产业金融服务案例分析 333
4.4 小额贷款公司相关业务分析 334
4.4.1 小额贷款公司的发展规模 334
4.4.2 小额贷款公司的地区分布 335
4.4.3 小额贷款公司的业务分析 338
（1）小额贷款公司的业务情况 338
（2）小额贷款公司的贷款规模 338
4.4.4 小额贷款公司盈利能力分析 339
（1）小额贷款公司的费用情况 339
（2）小额贷款公司的盈利情况 339
4.4.5 相关产业金融服务案例分析 339
4.5 财务公司相关业务发展分析 340
4.5.1 财务公司发展现状分析 340
4.5.2 财务公司主要业务分析 341
4.5.3 财务公司的功能定位 342
4.5.4 财务公司经营情况分析 343
4.5.5 财务公司与商业银行对比分析 344
4.5.6 相关产业金融服务案例分析 344
第5章：中国产业金融服务行业领先企业分析 346
5.1 主要商业银行经营情况分析 346
5.1.1 中国工商银行经营情况分析 346
（1）订购电话：010-52891825 企业发展简况分析 346
（2）企业贷款业务分析 346
（3）企业风险管理分析 348
（4）企业贷款产品更新动向 353
（5）企业经营优劣势分析 354
（6）企业最新产业金融业务动向 354
……另有11家企业分析。
5.2 主要财产保险公司经营情况分析 409
5.2.1 中国人民财产保险股份有限公司经营情况分析 409
（1）企业发展简况分析 409
（2）企业经营情况分析 409
1）主要财务指标分析 409
2）企业偿债能力分析 410
3）企业运营能力分析 411
4）企业盈利能力分析 411
5）企业发展能力分析 412
（3）企业相关业务分析 412
（4）企业组织架构分析 413
（5）企业经营优劣势分析 415
（6）企业最新发展动向分析 416
……另有9家企业分析。
5.3 主要财务公司经营情况分析 457
5.3.1 中国重汽财务有限公司经营情况分析 457
（1）订购电话：010-52891825 企业发展简况分析 457
（2）企业经营情况分析 458
（3）企业相关业务分析 458
（4）企业产业背景分析 458
（5）企业经营优劣势分析 458
（6）企业最新发展动向分析 459
……另有9家企业分析。
第6章：中国产业投资金融发展趋势与建议 482
6.1 产融一体化运作模式分析 482
6.1.1 产业+商业银行模式 482
6.1.2 产业+保险公司模式 482
6.1.3 产业+财务公司模式 482
6.2 我国产业投资金融发展特点分析 482
6.2.1 国内产业投资金融的现状 482
6.2.2 国内产业投资金融的特点 484
6.2.3 国内产业金融发展的动因 485
（1）满足集团产业的金融服务需要 485
（2）资金外部循环内部化 485
（3）确立价值管理模式 485
（4）提高资本盈利水平 486
（5）创造协同价值 486
6.3 国内产业投资金融存在的风险 486
6.3.1 产业投资金融的主要风险形式 486
6.3.2 产业投资金融风险的基本形式 487
6.4 国外产业投资金融的比较分析 488
6.4.1 产业投资金融的主要模式 488
（1）英美模式分析 488
（2）日德模式分析 490
6.4.2 两种模式在经济发展中的作用 491
（1）英美模式在经济发展中的作用 491
（2）日德模式在经济发展中的作用 491
6.4.3 对我国产业投资金融的经验借鉴 492
6.5 国内产业投资金融发展趋势与建议 493
6.5.1 国内产业投资金融发展趋势 493
6.5.2 国内产业投资金融发展建议 494
订购热线：010－010-5 6 1 8 8 1 9 8
图表目录
图表1：产业金融服务的运行架构 20
图表2：2010-2012年存款准备金率调整（单位：%） 23
图表3：2010-2012年金融机构人民币存款基准利率调整（单位：百分点） 25
图表4：2010-2012年金融机构人民币贷款基准年利率（单位：%） 25
图表5：2010-2012年存款准备金率上调对银行信贷规模的影响（单位：亿元，百分点） 26
图表6：2003-2012年中国GDP及同比增速（单位：亿元，%） 37
图表7：2011年主要工业产品产量及其增长速度（单位：%） 38
图表8：2011年1-11月规模以上工业企业实现利润及其增长速度（单位：亿元，%） 40
图表9：2008-2012年工业增加值增长速度（单位：%） 41
图表10：2011年中国农产品生产者价格变化情况（单位：%） 43
图表11：2006-2011年中国农产品进出口状况（单位：亿美元） 44
图表12：2011年中国城镇固定资产投资增长速度（单位：%） 45
图表13：2006-2011年中国全社会固定资产投资及其增长速度（单位：亿元，%） 46
图表14：2011年中国分行业城镇固定资产投资及其增长速度（单位：亿元，%） 46
图表15：2008-2012年固定资产投资变化情况（单位：亿元，%） 48
图表16：2011年中国社会消费品零售总额增长速度（单位：%） 49
图表17：2006-2011年中国社会消费品零售总额及其增长速度（单位：亿元，%） 49
图表18：2008-2012年社会消费品零售额及其增长情况（单位：亿元） 50
图表19：2011年中国货物进出口总额及其增长速度（单位：亿美元，%） 50
图表20：2011年中国主要商品出口数量与金额及增速（单位：万吨，万台，万个，万辆，亿美元，%） 51
图表21：2011年中国主要商品进口数量与金额及增速（单位：万吨，亿美元，%） 52
图表22：2011年中国对主要国家和地区货物进出口总额及增速（单位：亿美元，%） 53
图表23：2006-2011年中国货物进出口总额（单位：亿美元） 53
图表24：2011年全部金融机构本外币存贷款及其增长速度（单位：亿元，%） 54
图表25：2006-2011年中国城乡居民人民币储蓄存款余额及其增长速度（单位：亿元，%） 54
图表26：2011年规模以上工业增加值及其增长速度（月度同比）（单位：%） 57
图表27：2011年1-11月规模以上工业企业实现利润及其增长速度（单位：亿元，%） 58
图表28：2009-2011年我国证券交易所指数（单位：点，倍） 59
图表29：2009-2011年我国股票市场规模（单位：家，亿元，亿股） 60
图表30：2011年我国债券发行类别（不含央行票据）（单位：%） 62
图表31：2011年我国债券发行期限结构（含央行票据）（单位：%） 62
图表32：2001-2011年中国保费收入增长情况（单位：亿元，%） 63
图表33：2008-2011年中国保费收入累计同比增长情况（单位：%） 63
图表34：2006-2011年我国托管基金资产总额变化情况（单位：亿元） 64
图表35：截至2011年托管银行基金托管业务规模榜单（单位：只，亿元，%，亿份） 65
图表36：截至2011年托管银行基金托管业务有效规模榜单（单位：只，亿元，%，亿份） 66
图表37：网络金融整体解决方案架构 74
图表38：贸易融资模式操作流程 80
图表39：2005-2020年新能源行业融资需求预测（单位：亿千瓦，万千瓦，万户，亿元） 91
图表40：风电产业价值链构成 91
图表41：太阳能光伏产业价值链构成 92
图表42：生物质能发电价值链构成 92
图表43：清洁发展机制（CDM）流程图 95
图表44：EMC在太阳能建筑项目中的实施流程 98
图表45：太阳能屋顶租赁关系图 100
图表46：建设出售模式关系图 103
图表47：部分股权出售模式关系图 104
图表48：项目IPO模式关系图 105
图表49：建立在信用担保基础上的船舶买方信贷运作流程 113
图表50：建立在船舶抵押基础上的船舶买方信贷运作流程 114
图表51：船舶信托贷款流程 114
图表52：地主港运营程序 118
图表53：港口资产证券化操作流程 120
图表54：船舶金融整体解决方案 124
图表55：造船厂船舶金融整体解决方案 125
图表56：船东船舶金融整体解决方案 126
图表57：航运企业船舶金融整体解决方案 127
图表58：海陆舱进口业务模式 128
图表59：海陆舱出口业务模式 128
图表60：航运物流保理业务流程 129
图表61：港口金融框架 130
图表62：港口金融整体解决方案 131
图表63：2004-2011年中国城市环保行业年产值规模及增长率（单位：亿元，%） 133
图表64：2012-2016年中国城市环保行业产值规模预测（单位：亿元） 134
图表65：排污权交易模式 136
图表66：企业征信运作模式 138
图表67：环保技术产权交易模型 143
图表68：环境金融整体解决方案 148
图表69：企业环境金融发展模式 150
图表70：环境金融资本增值的理想模式 151
图表71：2005-2012年中国房地产景气指数 154
图表72：2010-2012年房地产累计开发投资规模增长速度（单位：亿元，%） 155
图表73：2010-2012年住宅地产开发累计投资规模增长速度（单位：亿元，%） 155
图表74：2010-2012年全国房地产施工面积、新开工面积、竣工面积月度情况（单位：%） 156
图表75：2010-2012年全国房屋竣工面积月度累计情况（单位：万平方米，%） 156
图表76：2010-2012年全国商品房销售面积累计月度情况（单位：万平方米，%） 157
图表77：2010-2012年全国商品房销售额累计月度情况（单位：亿元，%） 158
图表78：近年来成功发行的房地产公司债券（单位：亿元） 162
图表79：房地产投资基金结构 166
图表80：住房抵押贷款证券化一般流程 167
图表81：房地产价值链构成 172
图表82：房地产金融整体解决方案 173
图表83：物流金融垫付货款模式图 187
图表84：物流金融保兑仓模式图 188
图表85：物流金融融通仓模式图 189
图表86：服务于上游客户的物流金融产品 194
图表87：服务于下游客户的物流金融产品 194
图表88：物流企业主导的物流金融整体解决方案层次划分 195
图表89：物流企业主导的物流金融整体解决方案 196
图表90：金融机构主导的物流金融整体解决方案 197
图表91：交通产业获得银行贷款的途径 203
图表92：交通衍生资源种类 207
图表93：资产证券化的一般流程 210
图表94：交通金融商业模式基本框架 212
图表95：交通金融整体解决方案总结构 214
图表96：地铁金融整体解决方案 216
图表97：地铁土地资源融资图 218
图表98：地铁物业资源种类 219
图表99：地铁可开发的商贸资源 219
图表100：地铁广告资源形式 220
图表101：航空金融的整体解决方案 222
图表102：国内纯融资租赁模式 223
图表103：全生命周期汽车金融产业价值链 236
图表104：全生命周期汽车金融基本框架 237
图表105：全生命周期汽车金融服务框架 241
图表106：汽车制造商整体解决方案 243
图表107：汽车经销商整体解决方案 244
图表108：汽车保险公司整体解决方案 246
图表109：汽车金融机构合作经营阶段整体解决方案 249
图表110：商业银行与汽车金融公司的优势领域 250
图表111：汽车金融公司主导经营阶段整体解决方案 252
图表112：钢铁产业链模型 276
图表113：钢铁金融服务信用空间 278
图表114：基于供应链的钢铁金融基本框架 279
图表115：创业投资引导基金流程 289
图表116：科技产业集群价值链 302
图表117：产品生命周期走势图 303
图表118：2003-2011年银行业金融机构资产负债总额（单位：万亿元） 310
图表119：2003-2011年银行业金融机构资产市场份额（单位：%） 310
图表120：2003-2011年资本充足率达到8%的银行数量和资产占比（单位：家，%） 311
图表121：2007-2011年商业银行不良贷款余额和比率（单位：亿元，%） 311
图表122：2007-2011年商业银行资产减值准备金及拨备覆盖率（单位：亿元，%） 312
图表123：2011年银行业金融机构利润结构图（单位：%）s 313
图表124：2011年银行业金融机构流动性比例图（单位：%） 313
图表125：2011年分机构人民币贷款情况（单位：亿元） 314
图表126：2011年房地产投资开发贷款规模及增长（单位：亿元，%） 315
图表127：我国金融机构供应链金融业务规模及拓展情况 320
图表128：2011年保险业经营情况（单位：亿元） 326
图表129：2006-2012年中国（分监管机构）企业融资租赁业务总量增长趋势（单位：亿元） 333
图表130：2009-2012年12月末小额贷款公司机构及从业人员数量变化（单位：个，%） 334
图表131：2012年3月小额贷款公司分地区情况统计表（单位：家，人，亿元） 335
图表132：2011年小额贷款公司分地区情况统计表（单位：家，人，亿元） 336
图表133：2009-2012年12月末小额贷款公司贷款余额（单位：亿元） 339
图表134：中国工商银行贷款业务结构（单位：亿元） 348
图表135：中国工商银行最大信用风险敞口（不考虑任何担保物及其他信用增级措施）（单位：亿元） 350
图表136：中国工商银行贷款五级分类分布情况（单位：亿元，%） 351
图表137：中国工商银行经营优劣势分析 354
图表138：中国建设银行经营优劣势分析 359
图表139：中国农业银行最大信用风险敞口（不考虑任何担保物及其他信用增级措施）（单位：亿元） 362
图表140：中国农业银行经营优劣势分析 364
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